Expert certificat în politica de incluziune financiară

Unitatea 1: Echilibrarea incluziunii, integrității și stabilității

Această sesiune introductivă vă oferă o înțelegere largă a conceperii și implementării cadrelor de reglementare pentru incluziunea financiară. Obiectivul acestei unități este de a aprecia importanța relației dintre incluziunea financiară și mandatul de bază al autorităților de reglementare financiară de a proteja stabilitatea și integritatea financiară. Unitatea împărtășește rolul diferitelor organisme globale de stabilire a standardelor (SSB) în îmbunătățirea incluziunii financiare.

Unitatea prezintă, de asemenea, provocările implementării unei politici proporționale și a unei abordări de reglementare la nivel de țară, care realizează un echilibru eficient între cei trei piloni de incluziune, integritate și stabilitate. Tehnologia are un mare potențial de a avea un impact pozitiv asupra incluziunii financiare. Unitatea discută despre diferite tipuri de RegTech și FinTech și despre creșterea lor în medii controlate, cum ar fi sandbox-urile de reglementare.

Unitatea 2: Măsurarea incluziunii financiare

Impactul incluziunii financiare este redus semnificativ în absența unui cadru care să măsoare incluziunea financiară. Această unitate este foarte critică deoarece descrie rolul datelor de calitate în dezvoltarea politicilor de incluziune financiară și indicatorii care ajută la măsurarea incluziunii financiare. Acesta discută în detaliu atât datele referitoare la cerere, cât și la ofertă, datele calitative și cantitative, precum și utilizarea datelor la nivel global și național și modul în care acestea contribuie la elaborarea politicilor și conduc la monitorizarea și evaluarea incluziunii financiare bazate pe rezultate. Aceasta este o componentă de bază a oricărei strategii naționale privind incluziunea financiară.

Unitatea 3: Servicii financiare digitale

Rolul serviciilor financiare digitale în promovarea incluziunii financiare este semnificativ și este inevitabil ca toate părțile interesate implicate în incluziunea financiară să opteze pentru ruta digitală în viitor. Ultima unitate a acestui curs se concentrează astfel pe modul în care mediul digital este relevant pentru discuțiile din unitățile anterioare. Unitatea începe cu terminologii de bază pentru a asigura o înțelegere de comun acord. Împărtășește exemple internaționale pentru a prezenta potențialul DFS. Evidențiază ecosistemul DFS și părțile interesate ale acestuia și evidențiază aspectele de reglementare care sunt necesare pentru a asigura o abordare coordonată între diversele părți interesate ale ecosistemului DFS.

Unitatea 4: Împuternicirea consumatorilor și conduita pe piață

Această unitate se concentrează pe celălalt capăt al continuumului – consumatorii. Incluziunea financiară asigură că mulți utilizatori finali debutanți se alătură sistemului financiar formal și, prin urmare, este important ca aceștia să fie educați pentru a putea folosi cât mai bine serviciile și pentru a fi protejați. Această unitate va ajuta la dezvoltarea unei înțelegeri clare a problemelor și a bunelor practici în responsabilizarea consumatorilor și va ajuta la dezvoltarea abilităților pentru a putea proiecta, îmbunătăți, revizui politicile de reglementare și/sau instituționale legate de conduita și practicile de supraveghere pe piață.

Unitatea 5: Finanțarea IMM-urilor

Promovarea IMM-urilor oferă un canal pentru a ajuta persoanele din populația cu venituri mai mici să-și crească veniturile, să fie active și incluși financiar. Având în vedere contribuția semnificativă a IMM-urilor la îmbunătățirea incluziunii financiare, această unitate oferă participanților o înțelegere a problemelor legate de accesul la finanțare pentru IMM-uri și a posibilelor soluții de reglementare. Acesta discută dezbaterea privind definirea IMM-urilor într-un context de țară, necesitatea diversității produselor și elementele unei infrastructuri financiare de sprijin pentru a îmbunătăți accesul IMM-urilor la finanțare. Având în vedere rolul critic al femeilor în IMM-urile, evidențiază exemple de țări care au excelat în inițiativele IMM-urilor conduse de femei.

Unitatea 6: Microcredit, economii de micro și microasigurare

Unitatea 6 ilustrează produsele și politicile alternative de incluziune financiară care joacă un rol principal în asigurarea accesului la finanțare populației cu venituri mici. Combinația corectă de produse financiare este cheia pentru incluziunea financiară eficientă și astfel unitatea prezintă produsele de microfinanțare: micro-economii, microcredit și microasigurare. Unitatea se concentrează pe nevoia de produse și servicii eficiente, accesibile, diverse pentru ca cei cu venituri mici să beneficieze cel mai mult de ele. Unitatea discută, de asemenea, reglementările care ghidează aceste produse alternative și canale de livrare.

Unitatea 7: Strategii naționale de incluziune financiară

Există dovezi empirice că incluziunea financiară este mai mare în țările care au o strategie documentată de incluziune financiară. Această unitate prezintă necesitatea unei strategii de incluziune financiară pentru a proiecta o abordare cuprinzătoare și coordonată care să conecteze continuum-ul de incluziune financiară descris în unitățile anterioare – de la autoritățile de reglementare financiară la consumatori. Prezintă un ghid pas cu pas pentru dezvoltarea unei strategii, inclusiv modul de monitorizare a implementării și a progresului înregistrat.

• Videoclipuri introductive: După vizionarea prelegerilor, participanții vor avea o înțelegere de bază a fiecărui subiect și vor putea clasifica importanța și relevanța diferitelor tehnici și aspecte într-un context mai larg.
• Prezentări bazate pe web: prezentările bazate pe web completează scripturile și oferă informații suplimentare pe subiecte importante.