Expert certificat în microfinanțare islamică
Frankfurt School of Finance & Management - Sustainable World Academy
Informatie cheie
Locația campusului
Frankfurt, Germania
Limbi Străine
Engleză
Formatul de studiu
Învățământ la Distanță
Durata
6 months
Ritm
Part time
Taxe de școlarizare
EUR 900 *
Termen limită de aplicare
30 Sep 2024
Cea mai devreme dată de începere
01 Sep 2024
* sunt disponibile reduceri
Introducere
În zona în creștere a microfinanțării islamice, este necesar un set divers de abilități. Profesioniștii trebuie să aibă cunoștințe în domeniul serviciilor bancare tradiționale cu amănuntul, în etica finanțelor islamice și în problemele relevante de conformitate și reglementare. Pentru a vă oferi abilitățile și cunoștințele necesare pentru a deveni un profesionist islamic complet în microfinanțare, am proiectat cursul de certificare „Expert certificat în microfinanțare islamică”.
Acest curs de e-learning a fost dezvoltat în comun de o echipă de experți de la Școala de Finanțe și Management din Frankfurt, Islamic Relief Worldwide și Academia umanitară pentru dezvoltare.
Această combinație de expertiză vă oferă oportunitatea de a avea o experiență bogată de învățare bazată pe cunoștințele vaste ale unor profesioniști diversificați, cu înaltă calificare.
Dezvoltarea „Expertului certificat în microfinanțare islamică” a fost co-finanțată cu ajutorul Marii Britanii din partea guvernului britanic.
Ce oferim?
- Un curs interactiv de învățare electronică, care include conferințe video, scripturi PDF, exemple, exerciții practice, teste online și studii de caz.
- Un forum de discuții pentru problemele legate de curs, precum și pentru schimbul de opinii și experiențe cu, tutori, colegi și echipa FSDF e-Campus.
- Sprijin personalizat de la echipa dvs. de e-Campus.
- Posibilitatea de a obține un certificat al Școlii din Frankfurt după promovarea examenului final sau o confirmare a finalizării cursului după finalizarea cursului.
Volumul de muncă
Cursul durează aproximativ 6 luni presupunând 3-4 ore de auto-studiu pe săptămână. Este format din 7 unități care se construiesc una peste alta. Veți lua unitățile în secvență și va trebui să treceți un test online cu alegere multiplă înainte de a accesa următoarea unitate.
Unitatea 4 și Unitatea 6 includ o sarcină pe care va trebui să o depuneți la un termen fix.
Nu sunteți sigur dacă reușiți să finalizați cursul în termen de 6 luni? Fără griji! Puteți solicita o prelungire a cursului (încă 6 luni) contra unei taxe administrative.
Galerie
Studenți ideali
Acest curs se adresează specialiștilor în microfinanțare și dezvoltare care lucrează în domenii precum microfinanțarea, microfinanțarea islamică și finanțarea utilizatorilor finali sau către participanții care doresc să exploreze microfinanțarea islamică. Aceasta include personal din următoarele organizații, fie la nivel operațional, fie la nivel de management:
- ONG-uri bazate pe credință și ONG-uri non-bazate pe credință
- Instituții islamice de microfinanțare
- Instituții de microfinanțare
- Băncile de vânzare cu amănuntul interesate de reducerea dimensiunilor
- Investitori sociali / de impact
- Institutele de formare bancară
Desigur, și alte părți interesate sunt binevenite să se înscrie la curs, cum ar fi:
- Conturi
- Consultanți
- Bancherii centrali
- Membrii personalului instituțiilor de vârf
- Studenți (de preferință cu fonduri bancare / financiare)
Experiența operațională din sectorul microfinanțare convențional sau din sectorul finanțelor islamice nu este necesară, dar este considerată un atu.
Admitere
Curriculum
Potrivit CGAP, o proporție covârșitoare de oameni fără acces la finanțare provin din țări cu majoritate musulmană, deoarece piețele financiare formale nu reușesc adesea să ofere acces la credite sau economii care sunt conforme cu credința musulmană. Microfinanțarea islamică are potențialul de a umple acest decalaj prin furnizarea de produse de microfinanțare conforme cu Sharia, ajungând deja la milioane de dolari cu un portofoliu global de împrumuturi estimate la 1 miliard USD. Profesioniștii din acest domeniu sunt motivați și uneori provocați de natura duală a setului de abilități necesare, combinând practica dovedită de microfinanțare cu principiile finanțelor islamice.
Aceste competențe tehnice cuprinzătoare sunt abordate în acest curs unic care combină renumitul nostru „Expert certificat în microfinanțare” cu cunoștințe cheie în finanțe islamice la standardele stabilite de Organizația de Contabilitate și Audit pentru Instituțiile Financiare Islamice (AAOIFI).
Obiectivele cursului
În acest curs, veți învăța principiile finanțelor islamice și mecanismele și produsele majore de finanțare din cadrul microfinanțării islamice. Cursul vă va permite să dezvoltați o înțelegere completă a peisajului de risc și a strategiilor de atenuare a riscurilor. Mai mult, vor fi discutate și analizate cadrele de reglementare, guvernanță și respectarea Sharia pentru microfinanțarea islamică.
Fiind co-dezvoltat de Școala din Frankfurt și Academia de Ajutor Islamic, acest curs oferă o experiență bogată de învățare bazată pe expertiza unei școli de afaceri de top, combinată cu expertiza unui furnizor renumit de microfinanțare islamică.
Până la sfârșitul acestui curs, studenții vor putea:
- Înțelegeți principiile finanțelor islamice și recunoașteți caracterul distinct al unora dintre mecanismele și produsele majore de finanțare utilizate în sectorul microfinanțării islamice
- Aplicați / Demonstrați capacitatea de a efectua evaluări ale clienților
- Aplică / Demonstrează capacitatea de a analiza informațiile privind performanța micro-financiară și de a folosi instrumentele necesare
- Recunoaște domeniile și problemele critice pentru gestionarea riscurilor
- Explicați parametrii cheie pentru cadrele de reglementare, guvernare și respectarea Sharia pentru microfinanțarea islamică
Unitatea 1: Prezentare generală a economiei islamice și a sistemului de microfinanțare Finanța islamică este un termen care reflectă tranzacția financiară care nu este în contradicție cu principiile Sharia. Principiile de bază sunt diferite de finanțele convenționale. În acest context, toate tranzacțiile financiare islamice implică o formă de tranzacționare, leasing și activități de investiții. Aceste tranzacții financiare islamice se bazează în primul rând pe instrumente care sunt agreate de majoritatea savanților. Unitatea de deschidere a cursului este critică în stabilirea parametrilor de ansamblu ai calificării CEIM. Acesta încearcă să ofere o imagine de ansamblu la nivel înalt a filozofiei/ontologiei care stau la baza economiei și finanțelor islamice și a elementelor constitutive cheie, cum ar fi principiile legale, instituțiile și produsele. Participanții la curs vor învăța să:
| Unitatea 2: Contractele de microfinanțare și acordurile de tranzacție (Partea 1) Pe baza unității de deschidere, unitățile 2 și 3 vor introduce principalele contracte de finanțare utilizate în industrie. În unitatea 2, sunt acoperite conceptele și instrumentele financiare islamice ale Qard (împrumut), instrumentele de datorie bazate pe comerț, cum ar fi Murabaha, Salam, Istisna'a și instrumentele bazate pe leasing, cum ar fi Ijarah. Aceste instrumente sunt definite și elaborate în continuare cu aplicarea lor concretă ca instrumente moderne de microfinanțare. Participanții la curs vor învăța să:
| Unitatea 3: Contractele de microfinanțare și acordurile de tranzacție (partea 2) Legea tranzacțiilor islamice prevede „Finanțare pe bază de capitaluri proprii” ca mod de finanțare în finanțele și bancare islamice. Pentru majoritatea oamenilor de știință, finanțarea bazată pe capitaluri proprii sau finanțarea bazată pe parteneriat este instrumentul financiar islamic preferat. Aceasta se bazează pe principiul fundamental al activității bancare fără dobândă. Unitatea 3 va demonstra modul în care împărțirea profiturilor și pierderilor, investițiile în capitaluri proprii și instrumentele de capital de risc sunt utilizate în sectorul de microfinanțare islamic. Participanții la curs vor învăța să:
| Unitatea 4: Gestionarea microfinanțării islamice În timp ce multe aspecte ale gestionării operațiunilor de microfinanțare islamice sunt probabil comparabile sau foarte asemănătoare cu omologii convenționali, această unitate introduce întregul ciclu de finanțare, de la evaluare, plăți până la recuperare, într-un cadru de finanțare islamic. Participanții la curs vor învăța să:
|
Unitatea 5: Managementul riscului în instituțiile islamice de microfinanțare Managementul riscului se află în centrul oricărui proces de intermediere financiară și are o importanță enormă pentru finanțator/IMF islamică într-un cadru financiar islamic în care randamentele nu sunt garantate. Această unitate va introduce ideea de management și atenuare a riscurilor și va discuta în special riscurile operaționale, financiare și Sharia cheie. Acesta va discuta în continuare conceptul de management al portofoliului și va introduce o serie de indicatori cheie pentru a evalua riscul diferitelor instrumente de finanțare islamică și modul în care acestea sunt atenuate operațional. Participanții la curs vor învăța să:
| Unitatea 6: Cadrul de reglementare, guvernare și conformitate cu Sharia pentru microfinanțarea islamică Această unitate se va concentra pe definițiile, componentele și criteriile pentru cadrele de reglementare, guvernanță și respectarea Sharia, așa cum sunt aplicabile diferitelor structuri juridice pe care IMF-urile islamice le adoptă de obicei. O prezentare generală a dimensiunilor de reglementare pentru microfinanțare, deși acestea variază de la o jurisdicție la alta, va fi oferită, cu o atenție specială pentru I-MFI care operează în afara cadrelor de reglementare care recunosc finanțarea islamică. Conceptul de conformitate cu Sharia va fi discutat și implicațiile pentru management și guvernare în conformitate cu cele mai bune practici din industrie și în conformitate cu Standardele Organizației de Contabilitate și Audit pentru Instituțiile Financiare Islamice (AAOIFI) vor fi subliniate. Participanții la curs vor învăța să:
| Unitatea 7: Managementul performanței financiare și sociale Obiectivul microfinanțării este de a depăși excluziunea financiară prin construirea de instituții financiare durabile. Pentru IMF islamice, deși acoperirea costurilor sau chiar profitabilitatea nu pot fi atinse prin rate sustenabile ale dobânzii, este totuși important să se măsoare și să gestioneze performanța financiară a acestora. În plus, întrucât IMF-urile islamice lucrează cu grupuri excluse din punct de vedere financiar și vulnerabile din punct de vedere economic și au adesea obiective declarate de reducere a sărăciei, creditarea responsabilă din punct de vedere social este imperativă pentru viabilitatea și impactul lor economic pe termen lung. Prin urmare, sunt introduse conceptul de performanță socială și măsurători pentru managementul performanței sociale. Participanții la curs vor învăța să:
|
*Pot fi modificate
Sugestii & Recomandări
Acest curs vă oferă flexibilitatea de a decide când și unde să studiați. Cu toate acestea, am dori să vă oferim câteva recomandări despre cum să profitați la maximum de acest curs:
Programul dvs.: Vă vom oferi un program de curs care include termene limită voluntare și obligatorii. Programul cursului servește drept ghid pentru programul personal de învățare și vă va ajuta să finalizați programul în intervalul de timp dat.
Exerciții: Chiar dacă exercițiile din scenariu nu sunt obligatorii, vă sfătuim insistent să le folosiți ca o oportunitate de a vă verifica cunoștințele și de a vă pregăti pentru examenul final.
Teme: Cu temele, veți învăța cum să aplicați cunoștințele învățate în timpul cursului. Este important să vă faceți timp pentru a citi materialul necesar și pentru a rezolva sarcina.
Oportunități de creare de rețele: Folosiți forumul pentru a vă prezenta colegilor și a începe discuții interesante.
Abordarea instruirii
Flexibilitatea cursurilor noastre vă oferă posibilitatea de a vă urma propriul program și de a combina munca zilnică cu dezvoltarea profesională.
Calitatea înaltă oferită vă va îmbunătăți imediat performanța zilnică la locul de muncă, precum și performanța instituției dumneavoastră.
Material de instruire
Prelegeri video | Teste online | Material de citit |
| Fiecare unitate se încheie cu un test online care cuprinde un set de 10 - 15 întrebări cu răspunsuri multiple. Doar după ce ai finalizat cu succes un test online, vei avea acces la următoarea unitate. | Un script PDF este pentru majoritatea cursurilor noastre principalul material de studiu. Acest material de lectură oferă concepte și principii de bază aplicabile subiectului fiecărei unități. |
Sarcini | Forum de discuții | |
Cheia învățării de succes este utilizarea imediată a cunoștințelor nou dobândite și transferul teoriei în practică. Prin urmare, cursurile noastre online sunt completate cu sarcini obligatorii. | Un forum de discuții la curs permite interacțiunea dintre participanți și formatori și facilitează schimbul de experiență, precum și posibilitățile de a pune întrebări sau de a obține clarificări. |
Examenul final
Trecerea unui examen final este o cerință pentru obținerea certificatului dumneavoastră.
- Locație: Examenul final are loc online
- Durata: Examenul final durează 2 ore.
- Costuri: se va percepe o taxă suplimentară pentru examenul final pentru a doua și a treia încercare de examen final
- Certificat: Certificatul dvs. digital va fi disponibil la promovarea examenului final.
Dacă nu doriți să susțineți examenul final, veți primi o confirmare a participării la curs după finalizarea cursului.